服務條款

一、服務定義

保策通（以下稱「本平台」）提供財務傳承盤點工具，協助使用者整理個人財務現況資訊。本平台由 保策通 開發與營運。

本平台服務定位為「自我盤點輔助工具」，所產出報告為使用者主動填寫之主觀資訊整理，不構成財務規劃、法律諮詢、稅務申報、投資建議或保險招攬。

二、適用對象

本平台服務適用於：

• 一般個人使用者（財務盤點需求）
• 持有效執照之保險業務員、理財顧問、律師、會計師等專業人士（作為客戶溝通輔助工具）

使用本平台即表示您確認年滿 20 歲，且具備充分理解本條款之能力。

三、報告書定位聲明

• 報告內容為使用者主動填寫之自我評估，非系統自動評估或專業分析
• 報告不包含風險評級、缺口計算、評分或產品推薦
• 報告不判定企業是否違法，亦不計算潛在罰款或風險等級
• 報告引用之法規資訊來源為政府公開文件，給付標準可能隨時修正
• 如需專業規劃，請諮詢持有效執照之專業人士（CFP/RFP 認證理財顧問、執業律師、執業會計師）

四、零留存機制

本平台採「零留存」設計，依個人資料保護法第 11 條及第 19 條相關規定：

• 報告生成所需資訊不儲存於伺服器端
• PDF 報告檔案於生成後 72 小時內自動刪除
• 下載完成後平台不保留任何備份
• 平台僅保留必要之中繼資料（報告類型、時間戳記）供配額管理

五、AI 技術使用聲明

本平台使用人工智慧技術（Google Gemini）輔助整理使用者填寫之資訊並生成報告。AI 生成內容僅供參考，不構成專業意見，亦不替代具執照之專業人士提供之專業服務。

六、訂閱方案與費用

本平台提供以下訂閱方案（含稅）：

付款處理由 ECPay 綠界科技提供。訂閱費用每月自動扣款，詳見退款政策。

七、專業人士責任切割

持照專業人士（保險業務員、理財顧問等）使用本平台作為客戶溝通輔助工具時，須符合以下規範：

• 報告內容為客戶之「自我評估」，非專業人士之「專業評估」或「專業背書」
• 不得暗示或聲稱報告內容為其專業分析或保證
• 不得使用本平台作為保險招攬、投資推薦或產品銷售之輔助材料
• 依《保險業務員管理規則》規定，保險業務員不得使用「理財規劃師」「投資顧問」「財務顧問」等未經認證之職稱
• 基於報告向客戶提供之任何專業建議，由專業人士自行承擔責任，與本平台無關

八、帳號管理

• 使用者應妥善保管帳號密碼，帳號不可轉讓或分享
• 發現帳號遭未授權使用，應立即通知本平台
• 違反本條款者，本平台有權暫停或終止帳號

九、免責聲明

本平台以「現狀」提供服務，不保證服務不中斷或無誤。法規資訊以主管機關核定或公告為準，本平台不對資訊滯後或不完整負責。所有報告內容均附「僅供參考」聲明，不構成任何形式之保證或擔保。

十、準據法與管轄

本條款依中華民國法律解釋，因本條款所生之爭議，以台灣台北地方法院為第一審管轄法院。

十一、聯絡方式

如有疑問，請聯絡：support@legacy-grid.com